Pojišťovací makléřská kancelář - Michaela Kouřilová

Většina z nás si vytváří postupně určitou finanční rezervu. Tato rezerva má různé důvody. Někdo spoří na novou sedací soupravu, auto, na byt, někdo se připravuje na důchodový věk. Odkládáme tak část svých výdajů do budoucna.

Finanční rezerva může být různorodá a nemusí se jednat jen o pár korun. Řada lidí stále věří hotovým penězům a ty pak skladuje doma nebo v trezoru v bance.

Možné formy investic

Tou bezpečnější formou finanční rezervy jsou banky a různé formy bankovních vkladů. Jsou to peníze umístěné na běžných účtech, vkladních knížkách nebo na spořících účtech či termínovaných vkladech. Nabídka je poměrně pestrá a klienti jsou informováni, že kromě standardních  termínovaných vkladů s různou dobou splatnosti také existují vklady, jejichž výnos se může odvíjet od vývoje konkrétního zvoleného trhu, na příklad od výše české koruny vůči euru nebo třeba vývoje evropských akciových indexů. Akcie padají nebo rostou.

Nechte si dobře poradit

Při investování na kapitálovém trhu je velmi důležitá osobnost poradce, se kterým budete nabídku podílových fondů, případně dalších investičních  produktů, procházet. Zeptejte se ho na jeho odbornou praxi, informační zázemí a na postupy, které aplikuje při jednání s klienty.

Jak rozeznáte dobrého od špatného poradce?

Informujte se, kolik má klientů, jako jste Vy. Jak poznat dobrého poradce? Dobrý poradce se Vás bude hodně ptát, bude zjišťovat Vaše zkušenosti, představy o výnosu, délce investice, míře rizika, které můžete podstoupit a podobně. Špatného poradce poznáte často podle toho, že přijde se svou nabídkou, aniž by jakkoli zjišťoval Vaše potřeby a aniž by Vás srozumitelnou formou informoval o rizicích spojených s danou konkrétní investicí.

Naše kancelář používá tzv. investiční dotazník, který nám pomáhá najít pro Vás odpovídající investiční řešení: fondy peněžního trhu, dluhopisné fondy, akciové fondy, profilové fondy, nemovitostní fondy a zajištěné fondy.

Dobrá společnost může být také dobrou investicí.

Nezapomínáte investovat pravidelně?